数字货币交易所牌照办理

上篇主要提到了澳大利亚的金融牌照所需材料，其实所有国家的许可证办理的流程大同小异：一般先是成立公司，有了法人体，然后向该国金管局或者证监会性质的机构申请许可证，部分国家需要交纳一定的保证金。很多小国家特别是很多发展中小国家需要点贿赂才能通过许可，所以我们今天重点介绍法律法规实行比较成熟的国家的许可证。

还有很多国家并没有专门的法律，比如马耳他，目前他只是政策宽松，切莫被人骗了有专门的许可证。

文章开始，扯些没用的：对于比特币的价格，笔者波波并不认为在 2020 年减半前迎来大的牛市，任何事物都首先遵循需求的的基本的定律，如今80% 的币已经开采完毕，供给停滞，需求如果没有增加，价格也不会高到哪里去。未来矿工的主要收益将来自你的转来转去，如果手续费太高，必然催生大家改用其他币种，像 xvg，dag，市场会自动调节。（我可以应赌一个比特币，到2021年元旦，比特不会超过 3 万美金）

以前是抱着“区块链在互联网领域实现了马克思主义”的信仰进入这个行业的。然而现在你我都知道了，无论是什么币，无论是哪种共识机制，都被大的节点和矿池把持着咽喉，普通“矿工”是没有机会参与的。这个行业魑魅魍魉什么妖魔鬼怪都有，大部分项目都是骗人的，不管是交易所的 IEO ，还是其他 IXO，都要小心为上。

 

爱沙尼亚：

申请该国许可，注册该国公司，最好先要有一张该国的电子身份证，关于这个，我们已经在文章《爱沙尼亚电子身份证，每个人都值得拥有》详细说过，这样签署文件会比较方便，申请完公司，找好记账报税的会计就可以申请许可证了，许可证申请网址为：mtr.mkm.ee。如果你不知道如何撰写申请资料，别忘了找我们代办，专业的人做专业的事。

爱沙尼亚是欧盟成员国之一，是率先引入适用性加密货币监管的国家。爱沙尼亚以其在推动DLTs和加密货币监管方面的创新方式和高监管水平而著称。自2012年初起，爱沙尼亚开始在其卫生、司法、安全和商业法规注册中心使用区块链技术。牌照持有运营方允许作为以下实体运作:

1. 虚拟货币与法定货币兑换服务的提供者；

2. 虚拟货币钱包服务的提供者。

基本要求：1. 如营业额大于 40000 欧元时，则需要申请 VAT2. 如公司董事均是欧盟外成员，需指定公证处/律所等专职人员担任公司的联络人。3. 工签：爱沙尼亚公司实际运营 5 个月后，公司董事可以申请工作签证。如是特殊人才， 需要提供特殊人才证明；董事的工资收入不得低于三倍当地平均工资。

在税收方面，只要钱在公账里，永远无需缴税，只有在转入私账时才需要缴纳 20% 的所得税。

 

白俄罗斯：

17年末，白俄罗斯总统亚历山大·卢卡申科已经签署了一项法令，旨在推动加密数字货币在该国合法化，希望能够吸引外国投资，给传统“苏联式计划经济”带来更多改革。

白俄罗斯身处在俄罗斯和欧盟之间，虽然从苏联解体中独立，但经济依然受到官僚主义和低效国有企业的压制，一直依赖于俄罗斯的经济援助和补贴。而新上任的总统卢卡申科则推出了一系列改革措施，以改善商业环境、支撑经济发言。

根据最新法令，ICO和加密数字货币交易在白俄罗斯是合法的，包括在白俄罗斯设立的数字货币交易所可以直接兑换传统法定货币，而且所有交易在五年内都可以获得免税优惠。

不仅如此，该法令还允许本地 IT 企业可以根据部分英国法律运营——这对于外国投资者来说也是一个福音，因为他们可能很难驾驭白俄罗斯的法律体系。

日本：

2017年4月，日本金融厅（FSA）颁布《支付服务法案》，对加密货币交易所进行强力监管，该法案规定了交易所的运营标准，并承认比特币是一种合法货币。法案规定所有交易所必须在9月底前向当局备案，并提供相应的资产评估和财务报表，以确保符合新的法案要求；此外所有日本国内的比特币交易所必须获得财政部和FSA的授权，否则不能作为虚拟货币交易所运行。

同年9月13日，日本比特币交易所Coincheck宣布已经获得FSA下发的第一张虚拟货币交易所牌照，整个9月里共11家数字货币交易所获得FSA颁发的首批数字货币交易所运营许可，另外17家数字货币运营商则正在接受审核。相关规定要求日本比特币交易所维持最低资本-准备金要求、分离客户账户、采取AML和KYC操作。

FSA在9月24日表示，从10月1日起，将会把日本的虚拟货币交易所放在全方位监管的框架之下，这包括监控交易所内部系统、检查客户资产保护机制，以及可能的现场检查。

美国：

美国各个州对数字货币交易的态度不尽相同。华盛顿州于2017年4月通过了5031号法案，规定了数字货币交易所需要申请牌照，同时要求独立第三方审核，并要求购买一定金额的“风险保证债券”，这个保证金大小与其前一年进行的交易额相关。美国其他州也在积极对数字货币交易平台实施牌照化管理。

纽约州金融服务局(NYDFS)于2015年6月发布了“BitLicense监管框架”，同年9月，波士顿创业公司Circle获得了第一张BitLicense，但在2016年12月，该公司宣布放弃数字货币交易所业务，转而将重点放在支付方面。后来，纽约州金融服务部(NYDFS)正式授予加密货币交易所Coinbase在该州经营业务的许可证BitLicense。

除了BitLicense，NYDFS向比特币创业公司Gemini信托公司和itBit信托公司授予了银行执照。2017年7月25日，加密货币交易平台运营商LedgerX LLC获得美国商品期货交易委员会(CFTC)的批准，正式成为一家受美国联邦监管的合法数字货币交易所及衍生品合约清算所

值得注意的是，日本最大数字货币交易所bitFlyer已获得美国伊利诺伊州运营牌照、BitLicense，该公司目前已经获得44个美国州政府和其他海外地区的运营许可。

今年3月7日，美国证监会（SEC）发布公告表示，一个被承认的数字货币交易所必须与证券交易所做同样的合规，而且对政府和公众完全披露技术细节和财务风控原则，也应该预留可被审计的保证金。换言之，美国的数字货币交易所需要与现有的金融交易所或者合规机构共同持牌并受监管。

瑞士：

2017年7月，瑞士政府表示正在为金融科技Fintech制定一个法律框架，新规定于7月5日通过，8月生效。在新推出的计划中，瑞士政府建立了一个数字货币监管“沙箱”，旨在为比特币初创企业创造一个更宽松的环境。

随后9月，瑞士金融市场监管机构（FINMA）下令关闭三家没有得到经营授权、涉嫌数字货币诈骗的公司。FINMA在10月首次向一家比特币公司Moving

Media颁发了监管合规牌照。Moving Media是瑞士注册的直接次级金融中介机构（DSFI），获得合规牌照意味着该公司严格遵守AML和KYC规定，并接受FINMA监管。

瑞士对待数字货币的态度一向开明，FINMA甚至表示希望支持ICO市场，推动新的区块链技术发展，并发布了一系列指导原则，意在让企业知道该如何遵守反洗钱和证券法规。2018年初，由瑞士、英国、澳大利亚、德国、土耳其五国金融持股专家们为首，以打造全球数字货币通用交易标准为目标创立了ALLCCTC（币心网），它是由瑞士银行支援下诞生的一家数字货币金融交易所。

泰国：

2017年11月27日下午，泰国一家持牌的数字货币交易所THcion正式成立，并得到了泰国央行和商务部许可，该交易所在2017年12月正式面向全球运营。

今年2月，泰国财长阿披萨在内阁例会后接受媒体访问时透露了当局将放宽国内数字货币投资交易监管限制的措施。阿披萨表示，已经责令泰国证券交易局起草就相关细则，尤其是在风险防控方面。预计相关工作进展将会在接下来的1个月内清晰。泰国政府想要让数字货币交易合法化就必须尽快完成立法工作。

但随后，针对所有已经投资加密数字货币、或是从事数字货币交易的泰国银行、以及参与及为数字货币交易提供平台的金融机构，泰国央行已经发布了一份通告，其中特别提醒这些银行不要进行数字货币交易或其它相关服务。泰国央行还特别强调，数字货币在泰国不是法定货币。2月12日，泰国证券交易委员会秘书长 RapeeSucharitakul 却表示，如果加密数字货币通过线上平台交易的话，他们没有办法禁止，只能告诫投资者注意 ICO 欺诈。

加拿大：

加拿大是全球对数字货币交易立法最透明的国家之一，并且对数字货币的定性比较明确，认为数字不具备货币属性，加拿大中央银行行长Stephen Poloz在1月25日表示加密货币在技术上是证券。加拿大证券管理员（CSA）在2017年8月24日发出监管通知，确认加拿大证券法对加密货币及相关交易和市场操作的潜在适用性并为市场参与者提供分析这些要求的指导。

2017年10月，加拿大安大略省证券委员会(OSC)在推特上宣布支持数字货币和ICO，称“数字货币有潜力改变加拿大人正在使用的金融设备方式，“我们强烈支持该领域的创新……我们将制定灵活的方案，并且认为和企业以及投资者的合作非常重要，如此才能找到一种正确的平衡。”除了提供服务帮助企业遵守证券法之外，OSC还成立了一个专门的团队，帮助发行数字货币。

2018年9月，ONEROOT获得了加拿大政府颁发的MSB（Money ServiceBusiness）牌照，这是加拿大第一张许可数字货币相关服务的MSB牌照，持有者可以在加拿大境内合规的开展数字货币相关服务如交易、支付、衍生品等。